La inversión es una actividad financiera que consiste en destinar una cantidad de dinero con el objetivo de obtener una rentabilidad en el futuro. En otras palabras, es la compra de un activo con la expectativa de que su valor aumente con el tiempo. La inversión puede ser realizada por personas físicas o jurídicas, y existen diferentes tipos de inversiones que se adaptan a las necesidades y objetivos de cada inversor.
Tipos de inversiones
Existen dos tipos principales de inversiones: financieras y físicas. Las inversiones financieras son aquellas que se realizan en instrumentos financieros, como acciones, bonos, fondos de inversión, entre otros. Por otro lado, las inversiones físicas son aquellas que se realizan en bienes tangibles, como bienes raíces, obras de arte, metales preciosos, entre otros.
Inversiones financieras
Dentro de las inversiones financieras, existen dos subtipos: renta fija y renta variable. La renta fija se refiere a inversiones en las que se conoce de antemano la rentabilidad que se obtendrá, como los bonos y los depósitos a plazo fijo. Por otro lado, la renta variable se refiere a inversiones en las que la rentabilidad no está garantizada, como las acciones.
Inversiones físicas
Las inversiones físicas son aquellas que se realizan en bienes tangibles, como bienes raíces, obras de arte, metales preciosos, entre otros. Estas inversiones suelen ser más estables que las inversiones financieras, pero también requieren de una mayor inversión inicial.
Riesgos asociados con la inversión
Toda inversión conlleva un riesgo, y es importante conocer los diferentes tipos de riesgos asociados con la inversión para poder tomar decisiones informadas. Los principales riesgos asociados con la inversión son:
- Riesgo de mercado: se refiere a la posibilidad de que el valor de los activos en los que se ha invertido disminuya debido a factores externos, como la situación económica del país o la evolución de los mercados financieros.
- Riesgo no sistémico: se refiere a la posibilidad de que el valor de los activos en los que se ha invertido disminuya debido a factores internos de la empresa o del sector en el que se encuentra.
- Riesgo de liquidez: se refiere a la posibilidad de que no se pueda vender un activo en el momento deseado debido a la falta de compradores en el mercado.
- Riesgo legislativo: se refiere a la posibilidad de que la legislación cambie y afecte negativamente a la inversión realizada.
Es importante conocer el perfil de riesgo de cada inversor y elegir los productos de inversión adecuados en consecuencia.
Cómo calcular la rentabilidad de una inversión
La rentabilidad es la ganancia o pérdida que se obtiene de una inversión. Para calcular la rentabilidad de una inversión, se utiliza la siguiente fórmula:
Rentabilidad = (Ganancia – Coste de la inversión) / Coste de la inversión
Existen diferentes tipos de rentabilidad, como la rentabilidad absoluta, que se refiere a la ganancia o pérdida total obtenida de una inversión, y la rentabilidad relativa, que se refiere a la ganancia o pérdida obtenida en relación al mercado o a un índice de referencia.
Estrategias de inversión
Existen diferentes estrategias de inversión disponibles en el mercado de fondos de inversión, y es importante elegir la estrategia adecuada para los objetivos de inversión de cada inversor. Algunas de las estrategias de inversión más comunes son:
- Inversión en valor: se refiere a la compra de activos infravalorados con la expectativa de que su valor aumente en el futuro.
- Inversión en crecimiento: se refiere a la compra de activos de empresas con un alto potencial de crecimiento en el futuro.
- Inversión pasiva: se refiere a la compra de un fondo de inversión que replica un índice de referencia, como el S&P 500.
- Inversión activa: se refiere a la compra de un fondo de inversión gestionado por un equipo de gestores profesionales que buscan superar al mercado.
¿Qué se debe tener en cuenta a la hora de invertir?
A la hora de invertir, es importante tener en cuenta los siguientes aspectos:
- Conocer el perfil de riesgo: es importante conocer el perfil de riesgo de cada inversor para elegir los productos de inversión adecuados.
- Diversificar la cartera: es importante diversificar la cartera de inversión para reducir el riesgo.
- Tener un horizonte temporal claro: es importante tener un horizonte temporal claro para elegir los productos de inversión adecuados.
- Conocer los costes asociados: es importante conocer los costes asociados a la inversión, como las comisiones de gestión y los costes de transacción.
¿Cómo invertir una pequeña cantidad de dinero?
Invertir una pequeña cantidad de dinero puede parecer difícil, pero existen diferentes opciones disponibles. Algunas de las opciones más comunes son:
- Fondos de inversión: los fondos de inversión permiten invertir en una cartera diversificada de activos con una pequeña cantidad de dinero.
- Plataformas de crowdlending: las plataformas de crowdlending permiten invertir en préstamos a empresas o particulares con una pequeña cantidad de dinero.
- Acciones fraccionadas: algunas plataformas permiten comprar acciones fraccionadas de empresas con una pequeña cantidad de dinero.
¿Qué es una inversión en una empresa?
Una inversión en una empresa se refiere a la compra de acciones de una empresa con la expectativa de que su valor aumente en el futuro. Esta inversión puede ser realizada por personas físicas o jurídicas, y existen diferentes tipos de acciones disponibles, como las acciones ordinarias y las acciones preferentes.
Nuestro consejo
A la hora de invertir, es importante conocer los diferentes tipos de inversiones disponibles, los riesgos asociados con la inversión, cómo calcular la rentabilidad de una inversión y las diferentes estrategias de inversión disponibles en el mercado de fondos de inversión. Además, es importante tener en cuenta el perfil de riesgo de cada inversor, diversificar la cartera de inversión y conocer los costes asociados a la inversión. Si se dispone de una pequeña cantidad de dinero para invertir, existen diferentes opciones disponibles, como los fondos de inversión, las plataformas de crowdlending y las acciones fraccionadas. En cualquier caso, es importante realizar una investigación exhaustiva antes de tomar cualquier decisión de inversión.