La rentabilidad anual es un indicador que se utiliza para expresar los resultados obtenidos por una inversión en un periodo de 12 meses. Se calcula a través del promedio ponderado de las ganancias o pérdidas registradas y es útil para comparar dos opciones de inversión o activos financieros con distintos periodos de duración y/o plazos de vencimiento, contrastar la utilidad ofrecida por dos compañías y analizar todas las inversiones que pueden formar parte de un portafolio.
¿Qué es la tasa de rendimiento y cómo se calcula?
La tasa de rendimiento es la ganancia o pérdida que se obtiene de una inversión en un periodo determinado. Se calcula dividiendo la ganancia o pérdida obtenida por el costo inicial de la inversión y multiplicando el resultado por 100. Por ejemplo, si una persona invierte $1000 y al final del año obtiene una ganancia de $100, la tasa de rendimiento sería del 10% ($100/$1000 x 100).
¿Cuánto es un buen rendimiento anual?
El rendimiento anual puede variar dependiendo del tipo de inversión y del riesgo que se esté dispuesto a asumir. En general, se considera que un buen rendimiento anual es aquel que supera la tasa de inflación y que se encuentra por encima del promedio del mercado. En Estados Unidos, por ejemplo, el promedio histórico del mercado de valores es del 10%, por lo que un rendimiento anual del 12% o más se consideraría bueno.
¿Qué es valor anualizado?
El valor anualizado es una medida que se utiliza para expresar el rendimiento de una inversión en términos anuales, incluso si la inversión no se mantuvo durante todo el año. Se calcula dividiendo el rendimiento obtenido por el número de días que se mantuvo la inversión y multiplicando el resultado por 365. Por ejemplo, si una persona invierte $1000 durante 6 meses y obtiene una ganancia de $50, el valor anualizado sería del 10% ($50/183 x 365).
¿Qué es la tasa de rendimiento promedio?
La tasa de rendimiento promedio es la ganancia o pérdida promedio que se obtiene de una inversión en un periodo determinado. Se calcula sumando todas las ganancias y pérdidas obtenidas y dividiendo el resultado por el número de periodos. Por ejemplo, si una persona invierte $1000 durante 3 años y obtiene una ganancia de $300 en el primer año, una pérdida de $200 en el segundo año y una ganancia de $400 en el tercer año, la tasa de rendimiento promedio sería del 3% (($300-$200+$400)/3 x 100).
En resumen, el rendimiento anualizado es una medida útil para comparar el rendimiento de diferentes inversiones en un periodo de 12 meses. Sin embargo, es importante tener en cuenta que no toma en cuenta la variabilidad o varianza de un periodo a otro, lo que deja en cierto modo a un lado el tema del riesgo y la incertidumbre, y no permite saber con exactitud en cuánto tiempo se recuperará la inversión.
Nuestro consejo es que antes de tomar cualquier decisión de inversión, se debe analizar cuidadosamente el riesgo y la rentabilidad esperada de cada opción y diversificar el portafolio para minimizar el riesgo. Además, es importante tener en cuenta que el rendimiento pasado no garantiza el rendimiento futuro y que siempre existe la posibilidad de pérdida de capital.