Los fondos de inversión son una herramienta popular para aquellos que buscan invertir en el mercado de valores sin tener que elegir y administrar individualmente las acciones. En lugar de eso, los inversores compran acciones de un fondo que invierte en una variedad de acciones y otros valores. Pero, ¿cómo se eligen los fondos de inversión más exitosos? ¿Qué características tienen en común? En este artículo, exploraremos los secretos de los fondos de inversión más exitosos y cómo los inversores pueden aprovecharlos.
Las mayores gestoras de activos del mundo
Antes de profundizar en los fondos de inversión más exitosos, es importante conocer las mayores gestoras de activos del mundo. Según el informe de Statista de 2021, BlackRock es la mayor gestora de activos del mundo, con más de 8 billones de dólares en activos bajo gestión. Le sigue Vanguard, con más de 7 billones de dólares, Fidelity Investments, con más de 4 billones de dólares, y State Street Global, con más de 3 billones de dólares.
Es interesante notar que las gestoras estadounidenses representan la mayoría de las empresas en el top 20 y concentran alrededor del 82% de los activos. Esto sugiere que los inversores confían en la experiencia y el conocimiento de las gestoras estadounidenses para administrar sus inversiones.
Los fondos de inversión más exitosos
Ahora que conocemos las mayores gestoras de activos del mundo, es hora de explorar algunos de los fondos de inversión más exitosos ofrecidos por estas gestoras y sus características.
BlackRock
BlackRock ofrece una amplia variedad de fondos de inversión, pero uno de los más exitosos es el iShares Core S&P 500 ETF. Este fondo invierte en las 500 empresas más grandes de Estados Unidos y ha tenido un rendimiento anualizado del 16,5% en los últimos 10 años. Además, tiene una tasa de gastos muy baja del 0,03%, lo que significa que los inversores no están pagando mucho por la administración del fondo.
Otro fondo exitoso de BlackRock es el BlackRock Global Allocation Fund. Este fondo invierte en una variedad de clases de activos, incluyendo acciones, bonos y efectivo, y ha tenido un rendimiento anualizado del 8,5% en los últimos 10 años. También tiene una tasa de gastos relativamente baja del 0,76%.
Vanguard
Vanguard es conocido por sus fondos de inversión de bajo costo, y uno de los más exitosos es el Vanguard Total Stock Market ETF. Este fondo invierte en todas las acciones de la bolsa de valores de Estados Unidos y ha tenido un rendimiento anualizado del 16,3% en los últimos 10 años. Además, tiene una tasa de gastos muy baja del 0,03%.
Otro fondo exitoso de Vanguard es el Vanguard Wellington Fund. Este fondo invierte en una combinación de acciones y bonos y ha tenido un rendimiento anualizado del 9,5% en los últimos 10 años. Tiene una tasa de gastos relativamente baja del 0,25%.
Fidelity Investments
Fidelity Investments ofrece una amplia variedad de fondos de inversión, pero uno de los más exitosos es el Fidelity Contrafund. Este fondo invierte en empresas de gran capitalización y ha tenido un rendimiento anualizado del 16,1% en los últimos 10 años. Tiene una tasa de gastos relativamente baja del 0,85%.
Otro fondo exitoso de Fidelity Investments es el Fidelity 500 Index Fund. Este fondo invierte en las 500 empresas más grandes de Estados Unidos y ha tenido un rendimiento anualizado del 16,5% en los últimos 10 años. Tiene una tasa de gastos muy baja del 0,09%.
State Street Global
State Street Global ofrece una variedad de fondos de inversión, pero uno de los más exitosos es el SPDR S&P 500 ETF. Este fondo invierte en las 500 empresas más grandes de Estados Unidos y ha tenido un rendimiento anualizado del 16,5% en los últimos 10 años. Tiene una tasa de gastos muy baja del 0,09%.
Otro fondo exitoso de State Street Global es el State Street Global Advisors Global Allocation Fund. Este fondo invierte en una variedad de clases de activos, incluyendo acciones, bonos y efectivo, y ha tenido un rendimiento anualizado del 7,5% en los últimos 10 años. Tiene una tasa de gastos relativamente baja del 0,75%.
La importancia de contar con la experiencia de expertos
Aunque los fondos de inversión más exitosos pueden proporcionar una buena rentabilidad, es importante recordar que solo el 5% de los inversores profesionales logran superar los rendimientos promedios del mercado. Esto significa que para el 95% restante, hubiera sido más conveniente invertir en un índice corriente y esperar sin hacer nada.
Por lo tanto, es importante contar con la experiencia de expertos para elegir las carteras de fondos de inversión que mejor se ajusten al perfil de inversor. Los expertos pueden ayudar a los inversores a comprender los riesgos y beneficios de cada fondo y a seleccionar los que mejor se adapten a sus objetivos de inversión.
Nuestro consejo
En resumen, los fondos de inversión pueden ser una herramienta valiosa para los inversores que buscan diversificar sus carteras y obtener una buena rentabilidad. Los fondos de inversión más exitosos tienen en común una combinación de bajo costo, diversificación y una estrategia clara y consistente.
Sin embargo, es importante recordar que la mayoría de los inversores no superan los rendimientos promedios del mercado, por lo que contar con la experiencia de expertos puede ser una buena idea. Al elegir un fondo de inversión, es importante comprender los riesgos y beneficios y seleccionar el que mejor se adapte a sus objetivos de inversión.
En última instancia, lo importante es que para articular el proceso de inversión y gestionar las expectativas de los inversores se emplee una estrategia clara, y que el gestor reconozca el carácter excepcional de una oportunidad única, poniéndola en un contexto de expectativas más normales para generar rentabilidad en el largo plazo.